Os proprietários de casas australianos foram alertados sobre outro golpe nas hipotecas depois que dois grandes bancos abandonaram suas previsões de taxas de juros e o Reserve Bank previu outro aumento das taxas antes do Natal.
O Commonwealth Bank juntou-se ao ANZ na quinta-feira na previsão de um aumento de 0,25 pontos percentuais na taxa à vista em novembro, elevando a taxa oficial para 4,60 por cento.
Se a previsão se revelar correcta, isso levaria a taxa monetária para o seu nível mais elevado desde Outubro de 2011 e colocaria nova pressão sobre os mutuários que lutam com o aumento do custo de vida.
A previsão surpreendente marca uma inversão acentuada em relação aos quatro principais bancos que anteriormente esperavam que o próximo movimento do RBA de cortar as taxas não fosse antes de 2027.
Um aumento de um quarto de ponto percentual nos pagamentos de uma hipoteca de US$ 600 mil com 25 anos restantes acrescentaria cerca de US$ 91 por mês, de acordo com a análise de Canster.
Para os proprietários que sofreram três aumentos de taxas até agora neste ano, os pagamentos mensais serão cerca de US$ 363 mais altos do que no início de 2026.
A decisão surgiu depois de novos números de inflação terem diminuído as esperanças de que as pressões sobre os preços estivessem a diminuir com rapidez suficiente para que o banco central começasse a cortar as taxas.
Dados do Australian Bureau of Statistics divulgados na quarta-feira mostraram que a inflação global caiu para 3,5% no ano até julho, abaixo dos 3,8% em junho.
A governadora do Reserve Bank of Australia, Michelle Bullock (foto), e o conselho se reunirão em setembro próximo
Se a previsão se revelar correcta, isso levaria a taxa monetária para o seu nível mais elevado desde Outubro de 2011 e colocaria nova pressão sobre os mutuários que já se debatem com o aumento do custo de vida.
Um aumento de 0,25% acrescentaria cerca de US$ 91 por mês ao pagamento de uma hipoteca de US$ 600.000.
A inflação média aparada, a medida preferida do Reserve Bank para as pressões subjacentes sobre os preços, manteve-se inalterada em 3,6% pelo segundo mês consecutivo.
O ANZ reviu a sua previsão logo após a divulgação dos números da inflação, enquanto o NAB confirmou que a sua própria perspectiva da taxa monetária estava agora sob revisão.
A diretora da Canstar Data Insights, Sally Tyndall, disse que o último relatório de inflação forçou economistas e mercados a reavaliar rapidamente as perspectivas para as taxas de juros.
“A narrativa económica deu uma reviravolta no espaço de apenas alguns dias”, disse ele.
“O banco central alertou que os riscos estão a aumentar e, com base nos números da inflação de quarta-feira, o ANZ fixou agora uma data para esses riscos.
‘Um aumento de 0,25 pode não parecer muito, mas para aqueles com uma hipoteca de US$ 1 milhão, o impacto é significativo, acrescentando US$ 152 extras aos pagamentos por mês.
‘São US$ 605 extras que esses mutuários terão de desembolsar a cada mês em comparação com o que estavam pagando no início do ano.’
Tyndall disse que a queda na inflação global se deveu principalmente ao aumento dos custos de eletricidade e viagens há um ano, e não a evidências claras de que a inflação estava agora sob controle.
Sally Tyndall (foto) diz que o último relatório de inflação forçou os economistas e os mercados a reavaliarem rapidamente as suas perspectivas para as taxas de juro.
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Como devem os proprietários de casas em dificuldades lidar com o aumento das taxas de hipoteca e do custo de vida?
“Os números do núcleo da inflação fornecem uma imagem mais clara dos problemas”, disse ele.
«O valor anual não caiu nas últimas oito rondas de dados mensais. Nem uma vez.
As previsões foram reforçadas pela acta da reunião do conselho de administração do Reserve Bank em Agosto, que destacou a possibilidade de apertar a política se os riscos inflacionistas se intensificarem.
A acta referia que “vários membros consideraram que os riscos ascendentes para as previsões de inflação iriam cristalizar-se, necessitando de maior aperto”.
O economista-chefe da AMP, Shane Oliver, disse que os números da inflação de quarta-feira eram “muito altos” e reforçaram o argumento para outro aumento das taxas de juros.
Argumentou que a descida anual da inflação pintou um quadro enganador, uma vez que foi sobretudo impulsionada por uma leitura de inflação significativamente mais elevada do que no ano anterior, e não por um verdadeiro abrandamento das pressões sobre os preços.
“A inflação anual medida pelo IPC apenas caiu devido ao crescimento mensal muito elevado de há um ano, que foi excluído dos cálculos anuais”, acrescentou Oliver.
