Ísis será tributada pela primeira vez em um dos atos finais de Rachel Reeves como chanceler.
Os poupadores que mantêm o seu dinheiro em ações e ações Isos serão em breve derrotados por uma taxa fiscal de 22 por cento por uma traição descarada ao regime de isenção de impostos. Jesus promessa
O Tesouro anunciou ontem à noite que irá introduzir um novo imposto a partir de abril de 2027 para penalizar os poupadores por manterem dinheiro nestas contas.
O ataque a Issus, que é popular pelos seus benefícios de isenção de impostos, provocou indignação no sector financeiro, uma vez que os especialistas classificaram as novas regras como “draconianas”.
Além disso, a garantia de isenção de impostos destas contas foi agora “minada”, disseram importantes especialistas financeiros ao This Is Money e ao Daily Mail.
Eles alertaram que as novas cobranças de juros prejudicariam a reputação do Issus como uma forma de poupança eficiente em termos fiscais e complicariam ainda mais um sistema já complexo.
Reeves planeja impor um novo imposto de poupança com taxa mais elevada sobre o dinheiro em contas de investimento para evitar que os poupadores o ignorem. Orçamento Operação com subsídio Isa em dinheiro.
Rachel Reeves lançou um ataque aos subsídios Isa em dinheiro no orçamento e agora planeja tributá-los pela primeira vez para que os poupadores não possam evitá-los
Em novembro passado, a Sra. Reeves reprimiu a quantia que pode ser economizada em dinheiro Isas, reduzindo o subsídio anual para menores de 18 anos de £ 20.000 para £ 12.000 a partir de abril de 2027.
Para incentivar mais poupadores a investir no mercado de ações, até £ 20.000 por ano fiscal podem ser investidos em investimentos Isa.
Mas desta vez o chanceler deu um passo além. Poupadores que guardam dinheiro Ações e Ações Isa A partir de abril, quaisquer juros serão tributados em 22%.
O Chanceler das Sombras, Sir Mel Stride, disse ao Daily Mail: O presente de despedida de ‘Rachel Reeves para a Grã-Bretanha será mais ataques fiscais aos poupadores. As alterações fiscais trabalhistas são um golpe duplo para os poupadores – cortando as deduções do Isa e aumentando as taxas de imposto sobre os juros da poupança.
«Agora parece que nem mesmo o investimento de Isad será seguro. O Partido Trabalhista está a punir as pessoas que fizeram exactamente aquilo que o governo as encorajou a fazer há muito tempo: trabalhar arduamente, poupar e seguir em frente.’
Por que os investidores muitas vezes precisam reter dinheiro
Os Isaas são principalmente de dois tipos – um Dinheiro Isa Onde os poupadores podem ganhar juros sem pagar qualquer imposto, exceto para contas de poupança comuns e ações e ações Isa onde os rendimentos de investimentos são isentos de impostos.
No entanto, os poupadores normalmente mantêm dinheiro e fundos “equivalentes” em ações e compartilham Isas. Isto pode acontecer quando o dinheiro é adicionado à conta, mas ainda não foi investido em ações ou fundos, ou se alguém deixa de investir o seu dinheiro durante períodos de volatilidade do mercado.
A partir de 6 de abril de 2027, os poupadores com menos de 65 anos só poderão colocar no máximo £ 12.000 em dinheiro Isa e se quiserem investir o restante (£ 8.000) podem colocá-lo em ações e ações.
A cobrança fiscal pendente de 22 por cento do Chanceler foi projetada para impedir que os poupadores rejeitem o novo limite de dinheiro Isa que entrará em vigor em abril próximo, em meio a temores de que os poupadores manterão todo o seu subsídio restante de £ 8.000 em dinheiro em um investimento Isa.
De acordo com as regras actuais, este dinheiro renderá um elevado nível de juros isentos de impostos.
As pessoas que mantêm dinheiro nas suas contas por razões genuínas, como escolher onde investir os seus fundos, também serão prejudicadas pela operação fiscal.
Jason Hollands, diretor administrativo Plataforma de investimento Best Invest, disse: ‘Isso mina a promessa de isenção de impostos de Issus. É como usar uma marreta para quebrar uma noz.
Além disso, existem preocupações de que as taxas possam reduzir o apetite pelo risco de investimento.
Rachel Griffin, da gestora de fortunas Quilter, afirmou: “Isto corre o risco de fazer com que o produto pareça mais complexo quando os decisores políticos pretendem dar os primeiros passos no investimento para poupadores cautelosos.
«Tradicionalmente, a aplicação de uma taxa fixa sobre os juros significa que os investidores receberão um retorno líquido mais baixo, independentemente da sua situação fiscal pessoal, introduzindo efetivamente uma margem de avaliação consistente nas detenções de caixa, em vez de visar um comportamento específico.»
Simon Harrington, da Associação de Gestão de Investimentos Pessoais e Aconselhamento Financeiro, acrescentou: ‘Estamos desapontados que o Governo tenha optado por introduzir medidas anti-evasão tão draconianas e, por extensão, criar ainda mais complexidade no regime ISA, sem qualquer evidência de que os consumidores se comportarão de uma forma que aceite estas medidas.’
Os receios iniciais eram de que os fundos do mercado monetário “semelhantes a dinheiro” também pudessem fluir para a crise fiscal. Esses fundos normalmente investem em títulos do governo com vencimento nos próximos meses, portanto, o rendimento que oferecem é bastante seguro.
Mas o HMRC ainda não esclareceu se aqueles cujas carteiras são constituídas inteiramente por estes fundos do mercado monetário serão penalizados.
As transferências de Isas não monetárias para os seus equivalentes de caixa também serão proibidas pelo novo regime, mas o inverso será permitido.
