Uma família de criminosos financiou seu estilo de vida luxuoso com empréstimos falsos da Covid-19 no valor de £ 150.000 depois de abrir uma empresa falsa.
Parentes que moram em Ilford, leste de Londres, que lucram Os empréstimos recuperados pagos com dinheiro público durante a pandemia foram agora punidos – incluindo penas de prisão imediatas para dois deles.
Os negócios ilegais que solicitaram ajuda governamental eram dirigidos ou operados por Kashid Rashid, 53, sua esposa Noreen Malik, de 46 anos, o sobrinho Rehan Mohammad, 32, e o irmão de Rashid, Rizwan Haider, de 61 anos.
Os criminosos insistiram que foram afetados negativamente pelo bloqueio e alegaram um volume de negócios anual inflacionado para se qualificarem para o empréstimo máximo de £ 50.000 de cada vez.
Em vez disso, o dinheiro foi usado para pagar reformas residenciais e mensalidades de escolas particulares, bem como para outros membros da família e os negócios que eles controlavam.
Notas de voz recuperadas pela Agência Nacional do Crime flagraram Rashid discutindo a necessidade de criar faturas falsas para apoiar suas reivindicações.
Eles usaram três empresas para solicitar com sucesso três empréstimos recuperados, totalizando £ 150.000.
E Rashid planeava comprar outra empresa em julho de 2020 – quatro meses após o anúncio do primeiro confinamento – com o objetivo de reivindicar mais BBLs no valor de £50.000.
As empresas falsas que solicitam ajuda governamental foram lançadas por Kashid Rashid, 53 anos (foto).
Os acusados, incluindo seu sobrinho Rehan Mohammad, 32 (foto), estavam ligados à fraude
Ele disse ao proprietário que pagaria £ 15.000 se eles solicitassem um empréstimo por meio de sua conta comercial antes da venda. O proprietário decidiu não prosseguir.
O último dos quatro pedidos foi apresentado por Mohammed, mas acabou rejeitado porque a empresa estava inativa.
Os investigadores da NCA descobriram uma fraude com base em documentos encontrados no carro alugado de Rashid.
A análise de impressões digitais identificou Patrick Siwinski, 36, como uma tentativa fraudulenta de fazer uma falsa reivindicação de Crédito Universal em nome de Robert Wright.
No entanto, nenhum dinheiro foi recebido antes da fraude ser descoberta.
Rashid foi separadamente considerado reivindicando de forma fraudulenta o Crédito Universal sob um pseudônimo, após não revelar que tinha um filho e nunca morou no endereço que reivindicou. Ele foi preso em agosto de 2020.
Os oficiais da NCA descobriram que Rashid mudou legalmente o seu nome nove vezes ao longo de 10 anos para frustrar a capacidade das instituições financeiras de realizarem verificações de crédito adequadas.
Mohammed foi preso em abril de 2021 e se recusou a responder a quaisquer perguntas em uma entrevista.
Malik participou numa entrevista voluntária com agentes em Junho de 2021, enquanto Siwinski o fez em Dezembro de 2021 e Hyder em Outubro seguinte. Todos se recusaram a responder perguntas de autoridades.
Rashid admitiu uma acusação de fraude por falsa representação em relação à fraude do Crédito Universal, mas negou todas as outras acusações junto com seus co-acusados.
Eles foram condenados por um júri no Southwark Crown Court, no sul de Londres, após um julgamento de cinco semanas em 28 de novembro do ano passado.
Rashid foi agora condenado a seis anos e meio de prisão pelo mesmo tribunal na sexta-feira passada. Ele tem condenações anteriores por fraude nos Estados Unidos e na Romênia.
Ele será extraditado para a Roménia para cumprir mais quatro anos de prisão depois de cumprir a sua pena no Reino Unido.
Mohammed foi condenado a três anos de prisão pelo seu papel.
Malik e Hyder receberam sentenças de dois anos suspensas por dois anos, e Siwinski recebeu uma ordem comunitária de 12 meses.
Rashid, Mohammad, Malik e Haider também foram desqualificados para serem diretores da empresa por um período determinado.
O juiz Hale disse que o grupo tinha “explorado deliberadamente um esquema governamental que foi criado para ajudar numa crise nacional”, descrevendo os seus crimes como “um ataque sistemático e repetido aos bancos e esquemas de recuperação”.
Após a sentença, Alastair Reid, da NCA, disse: “Os empréstimos devolvidos foram uma ferramenta importante para ajudar as empresas a se manterem à tona e continuarem a fazer negócios durante a pandemia de Covid-19.
«No entanto, esta família viu isto como uma oportunidade para aproveitar o sistema numa altura em que o país enfrentava desafios sem precedentes.
“O dinheiro que alegaram fraudulentamente foi gasto em seus próprios estilos de vida luxuosos – pagamentos de carros, reformas de casas e mensalidades de escolas particulares.
‘Ao mesmo tempo, Rashid também reivindicava de forma fraudulenta pagamentos de Crédito Universal para complementar ainda mais sua renda fraudulenta.
«Uma fraude desta natureza mina a confiança nas iniciativas governamentais, desvia os fundos necessários de empresas genuínas e mina a integridade do sistema financeiro.
“As repercussões vão muito além dos danos imediatos, prejudicando, em última análise, as economias, empregos e comunidades locais que lutaram para recuperar e reconstruir após o confinamento da Covid.”
Fraudes e erros ligados aos esquemas de apoio da Covid custaram aos contribuintes 10,9 mil milhões de libras e a maior parte não será recuperada, concluiu um relatório em Dezembro passado.
Tom Hayhoe, nomeado em 2024 como Comissário de Combate à Fraude da Covid, disse que os controles sobre os gastos no início da pandemia eram “inadequados”.
O seu relatório final afirma que muitas decisões tomadas durante o confinamento da Covid “prestam muito pouca atenção ao risco de fraude”.
Mas acrescentou que, em alguns casos, “foi aceite como necessário e proporcional à importância de responder rapidamente à crise”.
Hayhoe foi incumbido pela chanceler Rachel Reeves de tentar recuperar o dinheiro público perdido em fraudes relacionadas à Covid.
O seu relatório reconheceu que apenas £ 1,8 mil milhões dos estimados £ 10,9 mil milhões perdidos devido a fraudes e erros nas despesas da Covid foram recuperados.
Advertiu também que “muitos défices não podem ser recuperados”, embora “permaneçam muitas áreas onde vale a pena investir na recuperação de dinheiro que foi pago indevidamente”.
O governo conservador anterior introduziu políticas para apoiar empresas e trabalhadores durante a Covid, incluindo licenças salariais, empréstimos recuperados e o esquema Eat Out to Help Out.
Muitos destes programas foram creditados por ajudarem a impulsionar a economia do Reino Unido durante a pandemia.
Mas Hayhoe disse que dar prioridade à rapidez na prestação deste apoio levou a um “alto nível” de risco de fraude.
A sua análise também destacou perdas financeiras significativas associadas a contratos governamentais para aquisição de EPI (equipamentos de proteção individual).
Mais de 38 mil milhões de artigos de EPI foram adquiridos entre Fevereiro e Julho de 2020, mas cerca de 11 mil milhões não foram utilizados até Março de 2024, e as perdas foram estimadas em 10 mil milhões de dólares, refere o relatório.
A recuperação do dinheiro público perdido devido à fraude da Covid tem sido difícil porque algumas provas foram “desacreditadas” e os fundos roubados foram dispersos e transferidos para o exterior, de acordo com as conclusões de Hayhoe.
O relatório acrescenta que os principais decisores estão limitados na sua capacidade de compreender plenamente os detalhes dos custos da era Covid devido à falta de informações futuras.
O relatório recomendou que o governo criasse um painel de escrutínio composto por altos funcionários para implementar melhorias e retirar lições.
