Rico banqueiro do HSBC é banido da cidade após fraudar £ 5.900 em passagens de trem usando um esquema de “doação” de passagens.
A Autoridade de Conduta Financeira disse que proibiu Joseph Malloy de atuar em qualquer função regulamentada de serviços financeiros porque suas condenações por fraude demonstraram que lhe faltava honestidade e integridade.
Molloy, 53, usou promotores Uma estratégia de emissão de bilhetes “sofisticada” foi descrita como a redução de milhares de libras em custos de viagem de sua casa de £ 2 milhões em Orpington, no sul de Londres, até a sede do HSBC em Canary Wharf.
Ele comprou passagens cobrindo o início e o fim do trajeto, mas não entre as estações. A técnica, conhecida como “doação”, explora restrições de bilhetes para criar um “buraco” no pagamento de partes da viagem.
O multimilionário também ganha um desconto Jobcentre Plus, que lhe dá um desconto de 50% no aluguel.
Ele se confessou culpado em fevereiro de fraude por falsa representação e foi condenado a 10 meses de prisão, com suspensão de 18 meses.
A Autoridade de Conduta Financeira disse que proibiu Joseph Malloy de atuar em qualquer função regulamentada de serviços financeiros porque as evidências de sua fraude “demonstram que lhe falta integridade e honestidade”.
Ele foi condenado a completar 80 horas de trabalho não remunerado, banido do Sudeste por um ano e a pagar uma indenização de £ 5.000.
Malay atuou como chefe de patrimônio passivo do HSBC Asset Management, uma forma de investimento que corresponde aos retornos de um determinado mercado ou índice.
Ele ocupou esse cargo até sua aposentadoria no ano passado. Executou seu golpe pelo menos 740 vezes, arrecadando £ 5.911 em 11 meses.
Como ele foi detido não foi divulgado.
O promotor Jack Furness descreveu o esquema como “sofisticado em planejamento e execução”.
Entre outubro de 2023 e setembro de 2024, Molloy usou nome e endereço falsos para obter dois cartões inteligentes com descontos e ingressos do Jobcentre Plus.
Inicialmente, recusou-se a comentar num interrogatório policial, mas mais tarde fez uma confissão completa quando confrontado com as provas.
Seu advogado Will Hanson disse que ele estava sob estresse devido a problemas de saúde e à morte de sua mãe.
Ele descreveu a fraude como “discreta”, cometida contra uma grande empresa privada e não contra um indivíduo, e disse que Molloy teve uma carreira distinta e foi um pai dedicado e activo na sua igreja e comunidade.
O homem de 53 anos mudou-se de sua casa de £ 2 milhões em Orpington, sul de Londres, para a sede do HSBC em Canary Wharf.
O gravador Alexander Stein disse que Molloy era “um homem com alguns recursos financeiros” que podia pagar o aluguel.
Ele descreveu o crime como “instável e grave” e disse que a sua sofisticação merecia prisão, mas suspendeu a pena devido a uma forte mitigação.
Após a audiência, o banqueiro trocou de roupa e aparentemente se escondeu em uma parede para evitar os fotógrafos.
A evasão tarifária custa à indústria ferroviária cerca de £ 240 milhões por ano, de acordo com o Rail Delivery Group.
As empresas estão agora a testar a tecnologia GPS para ajudar a parar de “doar”.
A FCA disse ontem que Molloy “informou a autoridade que aceitava ter caído abaixo dos padrões de comportamento esperados pela autoridade”. Ele não apresentou contestação.
O HSBC foi contatado para comentar.
