Os americanos prodigiosamente ricos passaram a confiar nos banqueiros privados para organizar não só as suas carteiras, mas também as suas vidas pessoais.
Alguns clientes abastados pedem ao seu gestor financeiro que encontre alguém para passear com o cachorro, plantar uma árvore no quintal ou marcar vários compromissos para eles. O Wall Street Journal Relatório
Estes serviços, que também podem incluir tratamento de contas ou acordos pré-nupciais, são frequentemente incluídos juntamente com os serviços tradicionais de family office.
A maioria dos bancos oferece agora “apoio à gestão do estilo de vida” a muitos dos seus clientes da geração baby boomer, incluindo os seus filhos, que acabarão por herdar a sua riqueza.
As empresas têm recursos internos para lidar com essas tarefas rotineiras ou contratam fornecedores.
Chayce Horton, diretor associado de gestão de patrimônio da empresa de pesquisa Cerulli Associates, disse ao Journal que esses serviços podem ser cobrados mensalmente ou como uma taxa única. E algumas empresas os agregam com taxas de administração de ativos.
Quase metade de todos os gestores de fortunas que trabalham com indivíduos com elevado património líquido ofereceram apoio de tipo concierge aos seus clientes no ano passado, acima dos 35% em 2024, de acordo com Cerulli.
A empresa de serviços financeiros Edward Jones acaba de lançar sua plataforma de atendimento ao cliente pessoal para aqueles com US$ 10 milhões ou mais em ativos sob gestão.
Os gestores de dinheiro de indivíduos e famílias com alto patrimônio líquido têm cada vez mais a tarefa de passear com os cães de seus clientes e outras necessidades básicas de vida.
O JP Morgan Private Bank e empresas similares agora oferecem aos seus clientes plataformas que organizam viagens em jatos particulares a qualquer momento.
Ashley Agnew, cientista comportamental da Edward Jones, diz que mesmo no seu último emprego como gestora de activos na CenterPoint Advisors, ela era o “contacto de emergência para cinco cães”.
Os clientes procuravam Agnew para outras coisas, incluindo consertar um relógio antigo, ajudar na rega de plantas e marcar consultas com o veterinário.
As empresas de gestão de ativos são solicitadas a encontrar administradores de propriedades para os grandes portfólios imobiliários de seus clientes, para abastecer qualquer uma de suas casas com mantimentos rápidos, caso queiram visitá-las.
As empresas podem até conectar as pessoas com prestadores de serviços médicos ao domicílio, dando-lhes acesso 24 horas por dia aos médicos.
Em setembro, o JPMorgan Private Bank lançou o Lifestyle Services, uma plataforma que conecta clientes a fornecedores que podem ajudar os funcionários a organizar casas, pagar contas, valorizar arte e viagens em jatos particulares.
A Lifestyle Services também inclui uma equipe de advogados tributários e imobiliários, especialistas em governança familiar e conselheiros matrimoniais que ajudam com acordos pré-nupciais e divórcios.
Em 2022, o JPMorgan Chase também comprou a Valerie Wilson Travel, uma empresa de planejamento de viagens de luxo.
Entre as viagens planeadas pela empresa estavam férias de duas semanas e meia para uma família numerosa na Irlanda e na Escócia, que incluíam golfe e uma experiência de “falcoaria”. Outro foi um safari africano para uma família de cinco pessoas.
Outro aspecto dos serviços de concierge valorizado por clientes ricos é o planejamento de férias (Foto: Vista aérea de uma villa aquática nas Maldivas)
Os bancos privados costumam atender clientes com orçamentos anuais de férias de US$ 800.000 ou mais (Imagem: Mulher bebendo vinho com vista para Florença, Itália)
Isto pode incluir férias em Ibiza ou uma viagem a St. Barts, a ilha onde muitos bilionários atracam os seus iates.
Esses clientes muitas vezes podem ter um orçamento de férias de US$ 800 mil por ano, de acordo com Jacqueline Sienna India, fundadora da agência de concierge de viagens e estilo de vida Sienna Charles.
Isto pode incluir férias em Ibiza ou uma viagem a St. Barts, a ilha onde muitos bilionários atracam os seus iates.
Markus Habbel dirige a área de gestão de patrimônio da Bain & Company e diz que os serviços de concierge fidelizam os clientes, assim como as marcas de luxo confiáveis.
“Estes serviços vão além de apenas bens e serviços imediatos. Existe algum valor emocional”, disse ele.
