O Reserve Bank desferiu outro golpe nas famílias australianas em dificuldades, depois de aumentar as taxas de juro em 25 pontos base, para 4,10 por cento – uma medida que os economistas alertaram estar demasiado longe de reduzir o custo de vida para saldar dívidas hipotecárias.
O último aumento acrescentará cerca de 90 dólares por mês ao pagamento de um típico empréstimo de habitação própria de 600 mil dólares, com 25 anos restantes, aumentando a pressão já causada pelo aumento do combustível e das despesas diárias no meio da guerra no Médio Oriente.
Combinado com o aumento de Fevereiro, os detentores de hipotecas com empréstimos médios poderiam agora pagar cerca de 180 dólares a mais por mês do que em Dezembro.
Antes da decisão, os mercados monetários tinham precificado quase totalmente mais dois aumentos das taxas em 2026, o que levaria a taxa à vista para 4,6% no Natal.
Se as previsões de mais dois aumentos nas taxas estiverem corretas, os australianos com dívida média pagarão US$ 360 a mais em suas hipotecas do que no final do ano passado.
Eleanor Craig, economista sénior do Grupo REA, disse que a decisão do RBA reflecte preocupações contínuas de que a inflação se está a revelar mais persistente do que o esperado e de que a economia continua a funcionar com capacidade disponível limitada.
“Embora a inflação tenha diminuído do seu pico, as pressões subjacentes sobre os preços permanecem acima da faixa-alvo de 2-3 por cento do RBA”, disse ele.
“Os dados de inflação de Janeiro mostram que a inflação padrão aparada ainda está acima da meta, enquanto a inflação dos custos da habitação e dos serviços permanece rígida.
Governadora do Banco Central da Austrália, Michelle Bullock (foto)
«Com o desemprego ainda baixo e a actividade económica a aguentar-se melhor do que o esperado, o Conselho considerou que é necessário um novo aperto modesto da política para garantir um regresso à meta de inflação ao longo do tempo.»
Espera-se que a decisão do conselho acalme um pouco o mercado imobiliário, em parte para desencadear um aumento no poder de endividamento após o corte nas taxas de 2025, alertou a economista-chefe da Domain, Nicola Powell.
‘Esperamos que os valores continuem a subir, mas num ritmo mais lento e moderado. Dito isto, alguns bolsões de Sydney podem mostrar mais vulnerabilidade do que outros”, disse ele.
“Embora os custos mais elevados dos empréstimos estejam a limitar a medida em que os compradores podem esticar os seus orçamentos, a habitação de nível básico ainda deverá ter um desempenho superior, em parte devido aos programas de incentivos governamentais”.
Os economistas preocupam-se com a inflação global, agora em 3,8%, aproximando-se dos 5% à medida que os preços do petróleo bruto ultrapassam os 100 dólares por barril.
Isso iria afastá-lo ainda mais da meta de 2-3 por cento do RBA e reavivar a pressão sobre os preços no consumidor até 2023, altura em que o Banco Central aumentou as taxas de juro pela última vez.
O economista-chefe da AMP, Shane Oliver, disse que a decisão do RBA foi um “golpe duplo” para as famílias com contas semanais de gasolina já em níveis recordes.
“Se os preços da gasolina permanecerem nos níveis atuais, isso lhes custará em média 78 dólares a mais por mês do que a média de fevereiro”, disse ele.
‘Portanto, cerca de US$ 190 por mês em imposto extra para pessoas com uma hipoteca média e um carro que não é elétrico, o que é um grande sucesso.’
O diretor económico da Compare Markets, David Koch, alertou que a dolorosa combinação pode ser um “exagero” que ameaça levar a Austrália à beira da recessão.
“Ninguém quer outro aumento das taxas – já tivemos um este ano – e isso significa que milhões de proprietários estão a gastar milhares de dólares a mais nos seus pagamentos”, disse Koch.
“É como um chute no estômago, porque muito disso está fora do nosso controle. Mais uma vez, são os proprietários que arcarão com o maior fardo.
«Mas a inflação é uma questão espinhosa e isso não significa que podemos ficar sentados. Cada mês que esperamos para trabalhar pode desperdiçar um tempo valioso lutando contra mantimentos, contas de luz e seguros mais caros. O Reserve Bank está ficando sério, mas temo que esteja levando a dor longe demais, rápido demais.’
Ivan Colhoun, economista-chefe da Creditorwatch, disse que a decisão do RBA era justificada.
“Embora esta seja uma notícia indesejável tanto para as famílias como para as empresas, também não existe nenhum cenário em que a inflação possa permanecer acima da meta por um período prolongado”, disse ele.
