Cônjuges ricos envolvidos em batalhas de divórcio estão cada vez mais escondendo suas fortunas em esconderijos de ativos criptográficos para protegê-los de ex-parceiros e de seus advogados.
Há alertas de que os casais que negociam moedas digitais estão tornando mais difícil para os tribunais rastrear potenciais ativos a serem divididos quando seguem caminhos separados.
Ativos como propriedades, ações e contas bancárias no Reino Unido são vistos há muito tempo como mais fáceis de medir em acordos de divórcio.
Mas o valor do investimento em criptomoedas cresceu nos últimos anos – atualmente estimado em 2,26 biliões de libras a nível mundial, com uma capitalização de mercado atual de 1,308 mil milhões de libras para o Bitcoin e 231 mil milhões de dólares para o Ethereum.
A criptografia é uma moeda virtual, armazenada em carteiras digitais e operando independentemente de um banco central mais tradicional.
Um bitcoin custava £ 295 em 1º de janeiro de 2016. Com base no preço de hoje, valeria agora £ 48.473 – 164 vezes seu valor de uma década atrás.
As pessoas que se divorciam em Inglaterra e no País de Gales devem fazer uma “divulgação completa, franca e clara de todas as suas circunstâncias financeiras e outras circunstâncias relevantes” num Formulário E, sem condições específicas para declarar ativos criptográficos.
Os escritórios de advogados dizem que estes deveriam ser declarados como “outros activos” – mas destacaram as transacções com partes em conflito, suspeitando que tais investimentos sejam mantidos em segredo.
As criptomoedas estão se tornando cada vez mais populares como método de ocultação de ativos durante um divórcio contencioso, dizem os especialistas.
Alex Breedon, sócio do escritório de advocacia Withers, falou sobre como lidar com casos em que milhões de libras em ativos de criptomoeda foram eventualmente descobertos.
O jogo de inteligência para rastrear tais investimentos poderia envolver os “terrenos de caça mais frutíferos”, como extratos bancários, registros criptográficos públicos e dispositivos tecnológicos físicos. pés.
Entretanto, Peter Burgess, sócio sénior do escritório de advocacia Burgess Me, disse: “Antigamente as pessoas guardavam o seu dinheiro em fundos offshore, empresas e assim por diante.
‘Obviamente isso ainda está acontecendo, mas cada vez mais vemos pessoas fazendo isso em criptografia. Nos próximos 10 anos, veremos muitos mais casos chegando”.
E Matt Foster, associado sênior da Charles Russell Speeches, falou de advogados cada vez mais “horríveis” não apenas com dinheiro criptográfico escondido, mas também com medos levantados por parceiros alienados – mesmo que não necessariamente justificados.
Ele disse: ‘Parece inevitável que questões de não divulgação e criptomoeda ‘oculta’ continuarão a aumentar no divórcio, seja genuíno ou simplesmente percebido por um ex-parceiro suspeito.’
Os advogados participam cada vez mais em seminários sobre o assunto e apelam aos contabilistas forenses para obter ajuda adicional em disputas de valores máximos, acrescentou.
Toby Yerburgh, sócio e chefe de direito de família da Collyer Bristow, aconselha indivíduos envolvidos em tais casos e aqueles preocupados com possíveis esconderijos criptográficos ocultos.
Ele disse ao Daily Mail hoje como as pessoas estão se tornando cada vez mais conscientes dos “problemas vivos” da criptomoeda – incluindo o que ele chama de “chatos da criptomoeda”, que estão mais interessados em se gabar do que em se envolver neles.
Verberg disse: “É uma daquelas coisas que os entusiastas querem contar a todos – e deixar uma marca na conta em algum lugar.
‘Mas há outros para quem é possível esconder a sua riqueza do seu cônjuge e do fisco.
‘Se eles financiarem sua criptomoeda a partir de uma conta de dinheiro normal, poderá ser possível mantê-la em segredo.’
Ele também disse que o uso crescente da criptomoeda estava tornando “difícil” avaliar ações em possíveis acordos de divórcio, dizendo: “É um ativo muito volátil.
‘Pode levar um ano para atingir o ponto de equilíbrio – nesse período, você pode começar com muito e, no final do ano, vale metade.’
Alguns contadores forenses agora se especializam em rastreamento de criptomoedas, usando análises sofisticadas de transações blockchain para encontrar ativos ocultos.
Os cônjuges são vistos elaborando estratégias como o uso de moedas digitais anônimas como o Monero, que foram descritas como quase impossíveis de identificar.
Outra opção é uma carteira de “armazenamento frio”, onde uma chave de acesso de criptomoeda é armazenada em um dispositivo físico, como um pen drive, que é facilmente portátil e não acessível on-line.
É citado o caso de uma mulher que suspeitou que seu marido ocultava investimentos em criptografia, após descobrir notas manuscritas contendo números longos.
Uma advogada da família que falou sob condição de anonimato contou como conseguiu obter uma ordem judicial de divulgação e congelamento contra seu marido e uma bolsa de criptomoedas, revelando que ele possuía tais bens.
Em um caso anterior do outro lado do Atlântico, uma suposta dona de casa de Nova York em busca de divórcio rastreou 12 bitcoins no valor de cerca de US$ 500 mil em uma carteira secreta de criptomoedas mantida por seu ex-marido.
A mulher ficou desconfiada porque o marido, que ganha cerca de 3 milhões de dólares por ano, não revelou muitos bens no caso de divórcio, o que a levou a contratar um contabilista forense.
A esposa, que não quis ser identificada por medo de represálias, disse após o caso: ‘Eu sei sobre Bitcoin e coisas assim. Eu simplesmente não sabia muito sobre isso.
‘Nunca pensei nisso, porque não era como se estivéssemos discutindo ou investindo juntos. Deve ter sido um choque.
Michal Stepniak, sócio da equipe familiar da Simkins LLP: “As criptomoedas e os ativos digitais estão rapidamente se tornando a base da riqueza moderna.
“Mas sem um advogado que realmente entenda como funcionam essas fortunas virtuais e como devem ser tratadas, você pode praticamente dizer adeus.
“Em um mundo de Bitcoin, carteiras e chaves privadas, não receber o conselho certo significa deixar muito dinheiro na mesa.
Não é incomum que os cônjuges argumentem que não é possível atribuir qualquer valor significativo às suas participações em criptomoedas devido à natureza do mercado.
“Mas a verdade é que a maioria dos investidores não está aderindo a tokens digitais obscuros – eles estão segurando os pesos pesados.
“As criptomoedas são frequentemente comercializadas como confidenciais e não rastreáveis, e os indivíduos tentarão confiar no anonimato pelo qual os ativos digitais se comercializam.
«No entanto, na realidade, as transações digitais deixam um rasto que pode ser seguido com as competências certas.»
Entretanto, Sarah Jane Lenihan, sócia da Dawson Cornwell, disse: “Na minha experiência, a não divulgação intencional continua a ser a excepção e não a regra, e a falta de divulgação completa e franca pode ter consequências muito graves, incluindo prisão por desacato ao tribunal”.
Mas ele acrescentou: “Estamos vendo propriedades criptográficas com mais regularidade em áreas de alto valor”.
Yarburg disse anteriormente ao This Is Money do Daily Mail: “Se o seu cônjuge fez fortuna nesta área, ele tem a responsabilidade de divulgar esses ativos, tal como qualquer outra classe de ativos.
‘E as penalidades pela não divulgação intencional podem ser muito severas, desde penalidades de custos até multas e penas de prisão.’
Mas ele alertou: “Se você sabe ou suspeita fortemente que é porque seu cônjuge não divulgou seus ativos criptográficos, você precisará de ajuda especializada para descobri-los e preservá-los por meio de uma ordem de congelamento.
‘Sinais reveladores de propriedade de criptografia podem ser encontrados em extratos bancários onde os pagamentos foram feitos para trocas de moedas, salas de bate-papo onde seu cônjuge discutiu suas últimas compras e no histórico de navegação de seu cônjuge no PC da família.’
