Há uma semana atrás, a decisão do Reserve Bank de reduzir a taxa de caixa dentro de um por cento dos pontos foi um momento de alívio para a família.
Dentro de alguns momentos do anúncio, os quatro grandes bancos seguidos declaram que passarão completamente – emitiram um comunicado à imprensa e alertaram as linhas de ensaio dos australianos para ajudar os australianos em um momento difícil.
No entanto, uma vez que os títulos estão desbotados, a realidade sempre foi exposta ao que acontece: outro ponto.
O Commonwealth Bank e o ANZ não implementarão o corte para as variáveis hipotecas até 22 de agosto nesta sexta -feira. NAB não é até segunda -feira seguinte e Westpack – acima de tudo – 26 de agosto.
Os bancos chifram sua generosidade no dia da RBA, mas eles adiaram os aventureiros de Orrow por quase duas semanas. Por que?
Como os pagadores de atraso pagam taxas mais altas por um longo tempo, essas empresas altamente lucrativas ganham mais de um milhão de dólares nos proprietários. Isso é absolutamente abusivo.
O argumento para os bancos mentiras e o argumento para a corrida é o tempo administrativo para fazer os cortes. No entanto, é lixo.
A verdadeira razão é o lucro dos gerais australianos em momentos caros.
Cerca de 70 a 80 % das hipotecas são com quatro bancos em grande … e Westpack é o pior criminoso – não cortando sua taxa variável até 26 de agosto
Enquanto isso, os bancos foram rapidamente para gastar as contas de devolução, quase imediatamente arrebataram os juros dos depositantes.
É a prova de que a linha deles leva tempo para implementar a taxa de taxa de taxa é completamente falsa.
Eles cortaram rapidamente as taxas de economia de economia, porque fazê -lo com seu lucro, o dinheiro que ganha o banco reduz o retorno de qualquer pessoa.
Tudo isso deve ser fechado por um escândalo legal políticos.
Orrows está pagando altos itens antigos quando os esgotos são punidos com menos retornos. A margem dos bancos nas costas e o governo não parece pronta para fazer nada a respeito.
Os exageros são conhecidos: sistemas antigos de TI, compatibilidade complexa, atraso logístico.
No entanto, muitos doadores pequenos e novos conseguem passar os cortes imediatamente, às vezes em minutos. Infelizmente, a maioria prejudicada das hipotecas – as estimativas mudam entre 70 e 80 % – banco com os quatro grandes.
A verdade é que os quatro grandes não estão tecnicamente desativados, eles apenas se recusam a render o lucro extra que o processo é retirado.
Ao puxar os calcanhares, eles silenciosamente embolsam seu dinheiro enquanto se parabenizam por passar pelo corte “, evitando a ira de políticos no processo.
Torna pior que é a quantidade de rotina que se tornou. O primeiro -ministro e o tesoureiro ficam chocados ao ficar de olho nos bancos, mas nunca agem.
Os controladores removeram seus ombros combinados, considerando a prática como um negócio usual. O público mal está e costumava pular, acostumado a fugir.
Em todos os momentos, as famílias sob pressão pelo custo do estresse de vida colocam o ônus de um sistema que se inclinava contra elas.
Esse comportamento será chamado de enganador e fraudulento em qualquer outro setor. No entanto, quando se trata de bancos, é tolerado.
O comportamento dos grandes bancos será considerado enganoso e fraudulento em qualquer outro setor … mas é tolerado quando se trata de grandes bancos quando chegar
É por isso que deve ser chamado. Se o governo não chamar, a oposição deve.
Os bancos criaram um formulário industrial, equipando o interesse próprio como um benefício.
Eles querem aumentar a reputação da declaração de alívio imediato, mas se recusam a fornecê -la até o lucro máximo do Orrow Divine e dos poupadores.
Não cometa erros, os executivos seniores do setor bancário me contaram sobre as reuniões que têm ao agendar a taxa de aprovação dos adotantes de Orrow.
Eles são particularmente estratégicos sobre quanto tempo podem esperar antes de aplicarem o blotarca para eles publicamente.
Eles são todos sobre os maiores lucros. Uma técnica que depende do envolvimento do Canberra e da auto -satisfação dos reguladores.
E, surpreendentemente, quando a taxa está aumentando e os cortes da RBA, os bancos chegarão imediatamente aos hipotecas imediatamente, atrasarão o aumento dos titulares de contas de poupança.
Vimos isso uma e outra vez na era da inflação alta.
O suficiente. Para uma verdadeira responsabilidade, o governo precisa parar o jogo com carbonato e aprovar a lei.
Se uma taxa for cortada, está certo: é efetivo a partir da data de decisão da RBA, não semanas depois.
Não devemos esquecer que os bancos australianos desfrutam de proteção do governo por meio de garantia que oferece seu rating de crédito. O resultado é medido em um dos poucos milhões de pessoas por dia.
Aqui está uma idéia para a sua mesa redonda, Jim Challars – por que não forçar grandes bancos a ir para as taxas de corte bancárias de reserva para o Orrow. Acima, tesoureiro com Antony Albaniz e ministro das Finanças, Katy Galgon, na terça -feira de manhã
Hoje, sua produtividade começa a discutir a maneira de cortar a burocracia do tesoureiro.
Embora seja necessário, os bancos devem usar mais ameaças de burocracia para respeitar os cortes de taxas quando declarados como um meio de bloquear a produtividade em outros lugares.
Se as taxas de poupança forem imediatamente reduzidas, as taxas de ORROW devem ser lidas na mesma velocidade.
A configuração atual não passa de um roubo orquestrado gastando o restante de nossos bancos.
Os bancos mudarão voluntariamente seu comportamento coletivo.
Eles mostraram uma e outra vez que irão além de cada extremidade do século passado a partir do intervalo entre conversa e realidade.
A única maneira de terminar esse ciclo é detê -lo controlando -o, onde agora há apenas giro para enfatizar a honestidade.
Porque o que está acontecendo agora não é uma pequena queixa ou uma dificuldade técnica.
Esta é uma podridão sistemática.
