A bomba -relógio da Pension da Grã -Bretanha ficou vaga hoje, pois milhões de pessoas enfrentam a dificuldade de se aposentar.
A respeitada pesquisa do IFS Think Tank mostrou que um trabalhador do setor privado não está economizando o suficiente para evitar um grande declínio nos padrões de vida.
Cerca de 13 %, mesmo a receita mínima pós -táx, não está a caminho de atingir a renda – o equivalente a US $ 13.400 para uma única pensão ou US $ 21.600 para um casal.
Os problemas são ainda maiores no trabalho por conta própria, a chamada ‘taxa de substituição’ para 635 % de renda e 66 % nem sequer espera atingir o nível básico.
Os poucos-textos são particularmente propensos a reduzir menos do que os fundos mínimos de aposentadoria, o terceiro não está economizando quantidades adequadas.
No entanto, a transição do trabalho para a aposentadoria será especialmente dolorosa para os ganhadores do meio e dos melhores.
Metades das idades de 25 a 34 anos estão prontas para sentir uma grande queda de vida pagando por 50 % a 75 % dos 50 % mais altos.
Pensões e Lifetime Savings Association (PLSA) define receita padrão mínima como US $ 13.400 ou US $ 21.600 $ 21.600 por ano para uma única pensão para uma única pensão.
É baseado em gastos com moradias e em Londres do lado de fora de Londres.
O relatório da IFS é recomendado que o estado dos ganhos para a pensão do estado seja definido como uma meta para “melhorar a previsão”. Atualmente, sob a trava tripla, aumenta anualmente pela renda máxima, inflação ou máximo além de 2,5 %.
Ele sugeriu que as contribuições mínimas de pensão do empregador deveriam ser estendidas aos ‘quase todos’ funcionários da primeira libra de sua renda.
As contribuições de pensão padrão também devem ser aumentadas quando as pessoas atingem o salário médio, para que os ganhadores mais baixos sejam protegidos por seus salários de tecnologia.
A revisão do think tank pediu pessoas autônomas para um sistema simples para criar pensões pessoais.
E sugeriu que uma ‘pequena fração’ de economia deveria ser mantida para aumentar o crédito público para os aposentados de aumentar a idade do estado de pensão.
O relatório também disse: “Os lápis devem estar inflamados para aumentar a assistência de recebimento, e as instalações habitacionais devem ser mais generosas para o crescente número de pensionistas que vivem no setor de aluguel privado”, deve ser adicionado o relatório.
Essas mudanças assumem que a proporção de 25 e 34 anos é perder a ‘taxa de substituição’ de sua renda em 14 %.
O relatório estima que o PLSA será apenas menor que o valor mínimo de aposentadoria.
Paul Johnson, diretor da IFS e vice-diretor da Pension Review, diz: ‘Há muito o que comemorar o atual sistema de pensões do Reino Unido.
‘A geração atual de aposentados está se saindo muito melhor do que qualquer geração anterior.
‘A pobreza dos pobrentes caiu abaixo de níveis muito altos nas décadas de 1970 e 1980 e, para outros grupos populacionais, está realmente abaixo.
Ifs destacou que a manutenção de pensões do estado no nível atual em comparação com a renda significa que a proporção de PIB gasta nela seria aumentada
Os relatórios ifs propostos propostas propostas reduzirão o número de trabalhadores diante de dificuldades na aposentadoria dramaticamente
‘A pensão do estado foi simplificada e é muito mais generosa para muitas mulheres do que no passado.
“Muitos outros funcionários foram trazidos para a pensão no local de trabalho por um lançamento bem -sucedido de inscrição automática.
‘No entanto, existe o risco de os formuladores de políticas terem sido satisfeitos com a pensão. Sem a ação de tomada de decisão, a maioria das faixas etárias de trabalho de hoje enfrenta padrões de vida curta e maior insegurança financeira através de sua aposentadoria. ‘
O ex -ministro do Gabinete de Terry, David Gau, que ajudou a supervisionar a revisão, diz: O governo deve fornecer uma renda segura de pensão, um crescimento adicional na idade do estado de pensão deve ser mais apoiado para esse golpe estrito e mais contribuindo para uma maior proteção financeira na aposentadoria. ‘
