No último episódio Podcast de assaltos, golpes e mentiras do Daily MailOs repórteres George Odling e Andy Zehring revelam como consultores financeiros ávidos por comissões venderam aos pensionistas uma das maiores fraudes imobiliárias da Grã-Bretanha.
Mais de 8.000 investidores investiram perto de £ 400 milhões na Harlequin Hotels and Resorts, que promete vilas luxuosas no Caribe por menos de £ 1.000.
Mas por trás dos folhetos brilhantes e dos vídeos promocionais repletos de estrelas estava David Ames, um vendedor de Essex duas vezes falido que dirigia a Harlequin exclusivamente com o dinheiro dos investidores.
Embora prometesse que o investimento externo estava a caminho, Ames gastou dinheiro em voos sofisticados – gastando 1 milhão de libras em areia importada que simplesmente foi levada pela água, construindo um navio pirata e lançando a sua própria companhia aérea, a Harlequin Air.
Para manter o dinheiro entrando, a Harlequin oferece aos IFAs (consultores financeiros independentes) uma comissão de 10 a 15% por venda – o triplo do padrão da indústria – para açoitar propriedades que nunca serão construídas.
A maior parte dos £ 400 milhões devidos por Ames veio de pensões pessoais autoinvestidas (SIPPs), com uma empresa – Taylor Made – canalizando mais de £ 50 milhões para a Harlequin de cerca de 1.000 clientes. O estatuto regulamentado das empresas garante aos investidores que estão a fazer escolhas seguras.
Uma propriedade Harlequin em St. Vincent, Caribe, não concluída
Mais de 8.000 compradores britânicos investiram o seu suado dinheiro em operações fracassadas da Harlequin na esperança de um pedaço do céu.
David Ames, 73 anos, o mentor do Harlequin, foi preso em 2022 depois de se declarar culpado de fraudar investidores que investiram £ 398 milhões em seus esquemas.
O que os investidores não sabiam era que, embora os consultores fossem regulamentados, o próprio Harlequin não o era – e a Autoridade de Conduta Financeira não supervisionava para onde realmente ia o dinheiro das pensões.
Esta zona jurídica cinzenta criou o que um consultor financeiro descreve como um “frenesi alimentar”, com consultores a competir para ganhar dezenas de milhares de libras em comissões todos os meses.
O apresentador do podcast Odling explicou: O filho de ‘David Ames’, Matthew Ames, embolsou cerca de £ 1 milhão em comissões antes de deixar a Harlequin em 2008. Cada centavo veio de depósitos de investidores.
‘Falei com um anônimo da IFA que me disse que a atmosfera entre as pessoas que promoviam o Harlequin era incrível.
“Ele me disse que cada dia era como uma cena de O Lobo de Wall Street, com colegas competindo para ver quem conseguia ganhar mais dinheiro com isso.
Segundo relatos, a Harlequin usa 3.000 agentes de vendas intermediários e uma vasta rede de IFAs – cada um ganhando 10-15% de comissão sobre as vendas.
‘A rede gerou um total de £ 80 milhões – um quinto de todos os £ 400 milhões perdidos pelos investidores.’
«Quando a Harlequin finalmente entrou em colapso em 2017, os investidores foram confrontados com um acerto de contas devastador. O seu sonho caribenho transformou-se num pesadelo financeiro.
“As pensões foram aniquiladas. As economias acabaram. Havia dívidas que eles não podiam pagar.
Os investidores em pensões podem reclamar uma indemnização através do FSCS (Esquema de Compensação de Serviços Financeiros), que pagou £125 milhões. Os investidores em dinheiro não obtiveram nada em troca – criando um sistema de vitimização de dois níveis.
Alan, 82 anos, investiu £ 100.000 e não recebeu nenhuma remuneração. Ele contou ao podcast como agora está “lutando para sobreviver”.
“Acabei de mudar de uma casa de quatro quartos para um apartamento de dois quartos – para ajudar a nos fortalecer”, disse o aposentado da Ilha de Wight.
‘Estamos administrando o que perdemos, mas todos os meses é uma luta equilibrar a entrada e a saída de pensões.’
Ouça a história completa de como os reformados foram defraudados por conselheiros de confiança – incluindo uma mulher que vendeu o esquema pelo padrinho do seu filho. Ouça Heists, Scams and Lies: The Lost Caribbean Millions onde quer que você obtenha seu podcast.
